Свисс Леакс, Панама Паперс, сада САР: банкарски извештаји који упозоравају агенције за спровођење закона
У досијеима је идентификовано најмање 2 билиона долара у трансакцијама између 1999. и 2017. које су службеници банака и финансијских институција означили као могући доказ прања новца или других криминалних активности.
Од великог челика до спонзора ИПЛ-а, трговаца дијамантима до оних под ЕД, ЦБИ скенера, неколико индијских појединаца и ентитета су у тајним извештајима банака упућиване на Мрежу за борбу против финансијских злочина америчког Трезора. Шта су ФинЦЕН датотеке?
Тхе ФинЦЕН датотеке односе се на скуп од преко 2.100 извештаја о сумњивим активностима (САР) (погледајте следеће питање) које су банке поднеле Мрежи за спровођење финансијског криминала Министарства финансија Сједињених Држава, агенцији која служи као водећи глобални регулатор у борби против прања новца.
У досијеима је идентификовано најмање 2 билиона долара у трансакцијама између 1999. и 2017. које су службеници банака и финансијских институција означили као могући доказ прања новца или других криминалних активности.
Дакле, шта је САР? Када се морају поднети?
САР или Извештај о сумњивим активностима је документ који банке и финансијске институције подносе како би пријавиле сумњиву активност америчким властима, у овом случају ФинЦЕН-у. Они су поверљиви, толико тајни да банкама није дозвољено да потврде њихово постојање. Заиста, чак ни власник рачуна не зна када се САР подноси у вези са трансакцијом на том рачуну.
САР-ови се подносе ФинЦЕН-у у прописаном формату и имају за циљ да у року од 30 дана од извршења трансакције означе црвеном заставом: криминална средства или било који облик прљавог новца; Инсајдер трговања; потенцијално прање новца; финансирање тероризма; свака трансакција која изазива сумњу.
То укључује округле износе у доларима — на пример, 100.000 долара — који се шаљу у више трансакција; трансфери у којима не постоји очигледна економска веза између страна (дилер дијаманата који плаћа пицерију за компјутерске делове); трансакције у високоризичним јурисдикцијама (офшор уточишта, зоне сукоба); трансакције према ПЕЛ-има (политички експонираним особама) и, коначно, негативни медијски извештаји о странкама.
ФинЦен фајлови Ко може да поднесе САР?
Банке, наравно, али сада је та листа проширена на берзе новца, брокере хартија од вредности, казина. Неподношење САР може довести до великих казни. Последњих година, између осталих, Деусцхе банка, ХСБЦ и Стандард Цхартеред Банк су добиле огромне казне због непрописног надзора. Системи кредитних картица нису обавезни да подносе САР-ове и сви подносиоци захтева морају да воде евиденцију о САР-овима пет година.
ФинЦЕН датотеке | „Тркови и лукавство“: Велике казне не спречавају банке да премештају прљави новац
Али да ли је САР доказ криминала, незаконитости? Ако не, какав је његов значај?
САР није оптужба, то је начин да се упозоре регулатори и органи за спровођење закона о могућим нерегуларним активностима и злочинима. ФинЦЕН дели САР са органима за спровођење закона, укључујући ФБИ, имиграцију и царину САД; користе се за откривање злочина, али се не могу користити као директан доказ за доказивање правних случајева. У свету међународних финансија где се новац креће испод неколико слојева да би избегао или избегао порез, САР су прве црвене заставице.
Реад | Откривено: како је Јиндал Стеел слао средства у иностранство и добијао их у истом периоду
Постоји ли еквивалент САР-у у Индији?
Да. Финансијско обавештајна јединица Индије (ФИУ-ИНД) обавља исте функције као ФинЦЕН у САД. Под Министарством финансија, ово је основано 2004. године као чворна агенција за пријем, анализу и дистрибуцију информација у вези са сумњивим финансијским трансакцијама.
Агенција је овлашћена да сваког месеца прибавља извештаје о готовинским трансакцијама (ЦТР) и извештаје о сумњивим трансакцијама (СТР) и извештаје о прекограничним електронским трансферима од банака приватног и јавног сектора у складу са Законом о спречавању прања новца (ПМЛА). Обавезно је да банке у Индији достављају ФОЈ месечну стопу учесталости кликова за све трансакције веће од Рс 10 лакх или његову противвредност у страној валути или низ интегрално повезаних трансакција које износе више од Рс 10 лакх или њену противвредност у страној валути .
ФОЈ анализира СПО и ЦТР, а сумњиве или сумњиве трансакције се деле са агенцијама као што су Управа за спровођење, Централни истражни биро и порез на доходак у сврху покретања истрага за проверу могућих случајева прања новца, утаје пореза и финансирања тероризма. . Годишњи извештај ФОЈ за 2017-2018 открива да је примила рекордан број од 14 милиона СТРУ након демонетизације, што је три пута више од броја ПСП поднетих у претходној години.
Реад | На америчком радару: финансијер Давуда Ибрахима, његово прање, финансирање Лашкара, Џејш
Како се ФинЦЕН фајлови заснивају на Панамским документима, Парадисе Паперс и низу цурења информација на мору?
Земље чувају обавештења о банковним трансакцијама унутар својих граница. ФинЦЕН доставља сигнале да након низа откривања и цурења офшор холдинга у пореским рајевима, вео поверљивости може да се скине чак и са банковних и банковних трансфера.
Једно мерило је било објављивање Панамских докумената 2016. године, а како је ИЦИЈ израчунао прошле године, укупан порез прикупљен након глобалне медијске истраге износио је 1,2 милијарде долара.
У Индији, бројке које је дао Централни одбор за директне порезе (ЦБДТ) нису за прикупљени порез, већ за непријављени порез који је до средине 2019. износио 1.564 круна.
Екпресс Екплаинедје сада укљученоТелеграм. Кликните овде да се придружите нашем каналу (@иеекплаинед) и будите у току са најновијим
Које би трагове досијеи ФинЦЕН-а могли дати истражитељима у Индији?
Јасна порука агенцијама у Индији је да њихове случајеве финансијске преваре и корупције означава најмоћнији регулатор на свету. Јер, ФинЦЕН фајлови садрже САР који, у многим случајевима индијских ентитета и појединаца, помиње њихову финансијску историју наводних неправилности. Постоје детаљи банкарских трансакција који дају јасну индикацију повратних информација, прања новца или послова са субјектима сличним љуштури. За индијски банкарски сектор, досије ФинЦЕН-а наглашавају опасности које представља кореспондентско банкарство и покрећу веома релевантно питање: да ли су хиљаде трансакција које укључују индијска правна лица и појединце које је ФинЦЕН такође означио црвеном заставом, такође и банке у ФИУ овде, посебно пошто 44 индијске банке су именоване у тајним подацима, и ако јесте, какав је био исход?
Како су ови досијеи доспели у ИЦИЈ и ову веб страницу ?
Ове записе прикупили су конгресни комитети који истражују руско мешање у америчке председничке изборе 2016. БуззФеед Невс је дошао до ових записа и поделио их са Међународним конзорцијумом истраживачких новинара. ИЦИЈ се удружио са тимом новинских организација како би истражио тајни свет банака и прања новца. ову веб страницу је њен партнер у Индији.
Реад | Банка је пријавила превару, веза са спонзором ИПЛ тима у Великој Британији
БуззФеед Невс се позивао на ове САР-ове 2018. да би открио тајне исплате лажним компанијама које контролише Пол Манафорт, који сада служи савезну затворску казну код куће у случају заснованом углавном на овим трансакцијама. Бивша службеница америчког Министарства финансија, Натали Мејфлауер Соурс Едвардс, оптужена је за заверу да противправно открије документе Базфиду. Буззфеед није коментарисао свој извор.
Подели Са Пријатељима:
